YZCR-2014-01023

永政辦函〔2014〕83號

永州市人民政府辦公室

關于印發(fā)《永州市非融資性擔保公司清理規(guī)范工作方案》的通知

各縣區(qū)人民政府，各管理區(qū)，永州經濟技術開發(fā)區(qū)，市直有關單位：

《永州市非融資性擔保公司清理規(guī)范工作方案》已經市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真組織實施。

永州市人民政府辦公室

2014年7月10日

永州市非融資性擔保公司清理規(guī)范工作方案

為規(guī)范非融資性擔保公司經營行為，打擊非法集資，保障人民群眾切身利益，維護金融安全與社會穩(wěn)定，根據(jù)《國家銀監(jiān)會關于清理規(guī)范非融資性擔保公司的通知》（銀監(jiān)發(fā)〔2013〕48號）、《湖南省人民政府辦公廳關于開展全省非融資性擔保公司清理規(guī)范工作的通知》（湘政辦明電〔2014〕62號）和湖南省人民政府金融工作辦公室等單位《關于印發(fā)〈全省非融資性擔保公司清理規(guī)范工作方案〉的通知》（湘政金發(fā)〔2014〕24號）精神，結合我市實際，特制訂本工作方案。

一、工作目標

堅持以清理促發(fā)展、以規(guī)范促提高的原則，進一步強化對非融資性擔保公司的有效監(jiān)管，規(guī)范非融資性擔保公司經營行為，嚴防非法集資行為，構建非融資性擔保公司健康發(fā)展的長效機制，確保全市不發(fā)生區(qū)域性和系統(tǒng)性金融風險。

二、清理規(guī)范的范圍

依法在市內設立，名稱或經營范圍中含有“擔?！弊謽?，但未取得省政府金融辦頒發(fā)的《融資性擔保機構經營許可證》的非融資性擔保公司（企業(yè)）。

三、清理規(guī)范的主要內容及分工

（一）對非融資性擔保公司名稱、住所、經營范圍等登記事項進行清理規(guī)范。重點清理規(guī)范經營多項非融資性擔保業(yè)務，未在公司名稱中標明“非融資性擔?！弊謽拥?，以及專營一項非融資性擔保業(yè)務，未在公司名稱中標明其專營項目，如訴訟保全擔保、工程履約擔保、投標擔保等的公司（企業(yè)）。對擅自改變住所（經營場所）或超越核準登記的經營范圍開展經營活動的公司（企業(yè)），要依法查處或責令改正。此項工作由市工商局牽頭，市直相關部門配合。

（二）對非融資性擔保公司經營行為進行清理規(guī)范。重點查處非融資性擔保公司非法融資行為。對從事非法集資、非法理財、高利放貸等違法違規(guī)活動或違規(guī)經營融資擔保業(yè)務的，堅決依法查處和取締。涉嫌違法犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。此項工作由市政府金融辦、市公安局牽頭，市直相關單位配合。

（三）對非融資性擔保公司的廣告宣傳行為進行清理規(guī)范。重點清理規(guī)范以“擔保”名義進行廣告宣傳但不經營擔保業(yè)務的非融資性擔保公司，防范其以“擔保”名義誤導、欺騙公眾和非法經營金融業(yè)務。此項工作由市工商局牽頭，市直相關單位配合。

四、實施步驟

清理規(guī)范工作自2014年7月開始至8月底結束，分三個階段進行。

（一）工作部署階段（7月1日—7月15日）。按照屬地管理原則，各縣區(qū)根據(jù)本地非融資性擔保公司實際情況，制定清理規(guī)范方案，明確牽頭單位，落實工作責任，并將相關工作人員名單報市政府金融辦（電話：8368556）。及時組織召開清理規(guī)范工作動員部署會議，采取多種方式進行廣泛宣傳教育，營造良好的清理規(guī)范工作氛圍。設立舉報電話，接受公眾監(jiān)督舉報。

（二）清理規(guī)范階段（7月15日至8月10日）

1. 調查摸底。市、縣區(qū)組織人員對各自行政區(qū)域內的清理規(guī)范對象進行全面調查摸底，摸清清理規(guī)范對象的數(shù)量、特征、分布及業(yè)務開展等基本情況，在工商部門網站進行公示，并在7月中旬前將《清理規(guī)范對象自查整改審查表》（以下簡稱《審查表》，詳見附件1）送達至各清理規(guī)范對象。在清理規(guī)范期間，如因住所、聯(lián)系方式與登記不一致等原因無法送達的，在清理規(guī)范工作結束后，由工商部門依法予以處理。市、縣區(qū)組織金融辦、工商、公安、人民銀行、銀監(jiān)等部門選擇1家有代表性的非融資性擔保公司進行專題調研，形成高質量的調研報告，于7月底前報市政府金融辦（紙質文檔和電子文檔各一份，聯(lián)系電話：8368556，郵箱：yzjrb556@126.com）。

2. 自查自糾。各清理規(guī)范對象對照清理規(guī)范內容開展自查自糾，如實填寫《審查表》，并對自查中發(fā)現(xiàn)的問題進行認真梳理，制定整改措施。各縣區(qū)相關部門積極指導各清理規(guī)范對象進行整改和糾正。 

3. 整改規(guī)范。各縣區(qū)組織相關部門于7月底前對清理規(guī)范對象的自查整改情況進行逐戶檢查核實。對無問題、無舉報和整改到位的公司，相關部門予以確認；對名稱、住所、經營范圍等登記事項需要進一步規(guī)范的，由工商部門按照屬地管理原則，憑公司（企業(yè)）所在地縣區(qū)確認意見，按照有關規(guī)定進行變更；對從事非法集資、非法理財、高利放貸等違法違規(guī)活動或違規(guī)經營融資性擔保業(yè)務的，堅決依法查處和取締。

4. 匯總上報。各縣區(qū)對清理規(guī)范工作進行總結，認真填寫《非融資性擔保公司基本情況匯總表》和《清理規(guī)范工作情況統(tǒng)計表》（詳見附件2、3），并于8月5日前將本縣區(qū)清理規(guī)范工作總結、《非融資性擔保公司基本情況匯總表》、《清理規(guī)范工作情況統(tǒng)計表》、《審查表》報市政府金融辦（紙質文檔和電子文檔各一份，聯(lián)系電話：8368556，郵箱：yzjrb556@126.com）。

（三）驗收核查階段（8月10日至8月底）。根據(jù)各縣區(qū)上報的清理規(guī)范情況，市政府于8月上旬對各縣區(qū)清理規(guī)范工作進行檢查驗收，并將市里檢查驗收情況報省。同時，認真做好省里檢查驗收的各項準備工作。

五、工作要求

（一）加強組織領導。全市非融資性擔保公司清理規(guī)范工作由市政府分管副秘書長牽頭協(xié)調，市政府金融辦、市工商局負責組織協(xié)調，市委宣傳部、市發(fā)改委、市經信委、市政府法制辦、市公安局、市財政局、市商務局、人民銀行永州中心支行、永州銀監(jiān)分局等單位參與。市直各相關部門要明確分管領導，安排專門人員積極配合作好相關工作。各縣區(qū)要進一步統(tǒng)一思想認識，加強組織領導，成立相應的機構，采取有效措施，切實做好清理規(guī)范工作。

（二）落實工作責任。各縣區(qū)人民政府要切實履行本行政區(qū)內非融資性擔保公司清理規(guī)范的責任主體職責，建立清理規(guī)范工作目標責任制，確保機構、人員、任務和責任全面落實，及時上報非融資性擔保公司清理規(guī)范工作進展情況。市直相關單位要認真履行職責，加強協(xié)調配合，形成工作合力，并加強對縣區(qū)相關部門的督促指導，共同組織完成好本次清理規(guī)范工作。

（三）鞏固清理成果。各縣區(qū)要以本次清理規(guī)范工作為契機，構建長效機制，加快非融資性擔保公司誠信記錄建設，建立健全公司及從業(yè)人員信用檔案，探索實施非融資性擔保公司信用等級評價制度、黑名單制度和失信行為責任人行業(yè)禁入制度。

（四）在清理規(guī)范期間，各級工商行政管理部門暫停審批非融資性擔保公司和投資類公司的設立登記。

附表：1. 清理規(guī)范對象自查整改審查表

　　　2. 非融資性擔保公司基本情況匯總表

　　　3. 清理規(guī)范工作情況統(tǒng)計表