YZCR－2016－01024

永政辦發(fā)〔2016〕30號

永州市人民政府辦公室

關于印發(fā)《永州市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案》的通知

各縣區(qū)人民政府，各管理區(qū)，永州經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)，市政府各辦委局、各直屬機構，中央、省駐永相關單位：

《永州市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案》已經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請認真組織實施。

永州市人民政府辦公室

2016年7月13日

永州市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案

為貫徹落實黨中央、國務院決策部署，鼓勵和保護真正有價值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，凈化互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展，有效防范互聯(lián)網(wǎng)金融風險，根據(jù)《國務院辦公廳關于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案的通知》（國辦發(fā)〔2016〕21號）、人民銀行等部門《關于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見》（銀發(fā)〔2015〕221號）和《湖南省人民政府辦公廳關于印發(fā)〈湖南省互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作實施方案〉的通知》（湘政辦發(fā)〔2016〕38號）精神，結合我市實際，制定本方案。

一、工作目標和原則

（一）工作目標。

通過對互聯(lián)網(wǎng)金融領域違法違規(guī)行為的清理整治，有效防范和化解金融風險，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場競爭環(huán)境，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融案件及非法集資高發(fā)頻發(fā)勢頭；通過總結專項整治工作經(jīng)驗，建立和完善長效機制，實現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉，金融創(chuàng)新與風險防范并重，充分發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融的積極作用。

（二）工作原則。

打擊非法，保護合法。明確各項業(yè)務合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守住法律和風險底線。對合法合規(guī)行為予以保護支持，對違法違規(guī)行為予以堅決打擊。

積極穩(wěn)妥，有序化解。堅持穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對不同風險領域，明確重點問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會危害程度區(qū)別對待，做好風險評估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風險，防范處置風險過程中存在的風險。同時堅持公平公正開展整治，不搞例外。

明確分工，強化協(xié)作。按照部門職責和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)明確責任分工。堅持問題導向，集中力量對當前互聯(lián)網(wǎng)金融領域主要風險開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動特點，加強跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，真正把整治任務和整治責任落到實處。

遠近結合，邊整邊改。立足當前，切實防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領域存在的風險，對違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長遠，以此次專項整治為契機，及時總結經(jīng)驗，形成制度，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融及民間融資監(jiān)管長效機制。

二、整治重點

（一）P2P網(wǎng)絡借貸和股權眾籌業(yè)務。

1．P2P網(wǎng)絡借貸平臺不得設立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自擔、代替客戶承諾保本保息、期限錯配、期限拆分、虛假宣傳、虛構標的，不得通過虛構、夸大融資項目收益前景等方法誤導出借人，除信用信息采集及核實、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務外，不得從事線下營銷。P2P網(wǎng)絡借貸平臺應嚴格遵守法律和政策要求，真正體現(xiàn)信息中介性質(zhì)。

2．股權眾籌平臺不得發(fā)布虛假標的，不得自籌，不得“明股實債”或變相亂集資，平臺上的融資者未經(jīng)批準，不得擅自公開或變相公開發(fā)行股票，強化對融資者、股權眾籌平臺的信息披露義務和股東權益保護要求，不得進行虛假陳述和誤導性宣傳。

3．P2P網(wǎng)絡借貸平臺和股權眾籌平臺未經(jīng)批準不得從事資產(chǎn)管理、股票承銷、經(jīng)紀（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務以及債權或股權轉(zhuǎn)讓、高風險證券市場配資等金融業(yè)務。P2P網(wǎng)絡借貸平臺和股權眾籌平臺客戶資金與自有資金應分賬管理，遵循專業(yè)化運營原則，嚴格落實客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機構作為資金存管機構，保護客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。

4．房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機構和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構等未取得相關金融資質(zhì)，不得利用P2P網(wǎng)絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產(chǎn)金融業(yè)務；取得相關金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關業(yè)務。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務的企業(yè)應遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴禁各類機構開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務。

（二）通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務。

1．互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應業(yè)務，開展業(yè)務的實質(zhì)應符合取得的業(yè)務資質(zhì)?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競爭，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務實質(zhì)認定業(yè)務屬性。

2．未經(jīng)相關部門批準，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務本質(zhì)屬性執(zhí)行相應監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性制度標準，披露信息和提示風險，不得將產(chǎn)品銷售給與風險承受能力不相匹配的客戶。

3．金融機構不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務、規(guī)避監(jiān)管要求。應綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責和應遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。

4．同一集團內(nèi)取得多項金融業(yè)務資質(zhì)的，不得違反關聯(lián)交易等相關業(yè)務規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團建立“防火墻”制度，遵循關聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實防范風險交叉?zhèn)魅尽?/p>

5．各類商品交易場所、文化藝術品交易場所不得從事違反法律法規(guī)和政策規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)金融活動。

（三）第三方支付業(yè)務。

1．非銀行支付機構不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機構備付金賬戶計付利息，防止支付機構以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機構業(yè)務發(fā)展激勵機制，引導非銀行支付機構回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務的宗旨。

2．非銀行支付機構不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務。非銀行支付機構開展跨行支付業(yè)務應通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機構進行。

3．開展支付業(yè)務的機構應依法取得相應業(yè)務資質(zhì)，不得無證經(jīng)營支付業(yè)務，開展商戶資金結算、個人POS機收付款、發(fā)行多用途預付卡、網(wǎng)絡支付等業(yè)務。

（四）互聯(lián)網(wǎng)金融領域廣告等行為。

互聯(lián)網(wǎng)金融領域廣告等宣傳行為應依法合規(guī)、真實準確，不得對金融產(chǎn)品和業(yè)務進行不當宣傳。未取得相關金融業(yè)務資質(zhì)的從業(yè)機構，不得對金融業(yè)務或公司形象進行宣傳。取得相關業(yè)務資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應符合相關法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權部門許可的，應當與許可的內(nèi)容相符合，不得進行誤導性、虛假違法宣傳。

三、工作措施和手段

（一）嚴格準入管理。設立金融機構、從事金融活動，必須接受準入管理。未經(jīng)相關職能部門批準或備案從事金融活動的，由金融管理部門會同工商部門予以認定和查處，情節(jié)嚴重的，予以取締。工商部門根據(jù)金融管理部門的認定意見，依法吊銷營業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，公安機關依法查處。非金融機構、不從事金融活動的企業(yè)，在注冊名稱和經(jīng)營范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財富管理”、“股權投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡借貸”、“P2P”、“股權眾籌”、“私募股權眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險”、“支付”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），工商部門將注冊信息及時告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以重點關注，從嚴監(jiān)管，加強協(xié)調(diào)溝通，及時發(fā)現(xiàn)識別企業(yè)擅自從事金融活動的風險，視情節(jié)采取整治措施。

（二）強化資金監(jiān)測。加強互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構資金賬戶及跨行清算的集中管理，對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運用等情況進行全面監(jiān)測。嚴格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強對相關資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對客戶資金的保護工作。

（三）建立舉報和“重獎重罰”制度。針對互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動隱蔽性強的特點，發(fā)揮社會監(jiān)督作用，根據(jù)屬地原則，建立舉報制度，出臺舉報規(guī)則，市政府金融辦和各縣區(qū)金融辦設立舉報平臺，為整治工作提供線索。推行“重獎重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營數(shù)額的一定比例進行處罰，提高違法成本，對提供線索的舉報人提供法律保護并給予適當獎勵，獎勵資金由各級財政予以安排，強化正面激勵。加強失信、投訴和舉報信息共享。

（四）加大整治不正當競爭工作力度。對互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構為搶占市場份額向客戶提供顯失合理的超高回報率以及變相補償?shù)炔徽敻偁幮袨橛枰郧謇硪?guī)范。高風險高收益金融產(chǎn)品應嚴格執(zhí)行投資者適當性標準，強化信息披露要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補償、交叉補償或使用其他客戶資金向客戶提供高回報金融產(chǎn)品。高度關注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平明顯高于項目回報率或行業(yè)水平相關情況。

（五）加強內(nèi)控管理。金融管理部門和各級金融辦對機構自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展業(yè)務進行清理排查，嚴格內(nèi)控管理要求，不得違反相關法律法規(guī)，不得與未取得相應金融業(yè)務資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動進行監(jiān)管套利。金融管理部門和地方人民政府在分領域、分地區(qū)整治中，應對由其監(jiān)管的機構與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務的情況進行清理整頓。

（六）用好技術手段。利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對接、數(shù)據(jù)分析等技術手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融服務總體情況，采集和報送相關輿情信息，及時向相關單位預警可能出現(xiàn)的群體性事件，及時發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺安全防護服務。

四、工作機制和分工

（一）加強組織領導。為確?；ヂ?lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作扎實有效開展，在市政府統(tǒng)一領導下，成立全市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治領導小組（以下簡稱市領導小組）。市委常委、常務副市長唐湘林任組長，市人民政府副秘書長陳景茂，市政府金融辦、人民銀行永州中心支行主要負責人任副組長，市委宣傳部、市委政法委、市發(fā)改委、市公安局、市財政局、市住建局、市商務和糧食局、市教育局、市文體廣新局、市工商局、市政府法制辦、永州銀監(jiān)分局、市信訪局、市中級人民法院、市人民檢察院、市房產(chǎn)局、市保險協(xié)會等單位負責人為成員。相關分領域整治工作由人民銀行永州中心支行、永州銀監(jiān)分局、市工商局、市保險協(xié)會等分別牽頭為主，市政府金融辦參與各相關分領域整治工作。

市領導小組下設辦公室，由市政府金融辦主要負責人兼任辦公室主任。辦公室負責專項整治工作方案制定及協(xié)調(diào)實施，負責專項整治工作情況調(diào)度、現(xiàn)場督查督辦、綜合反饋、信息收集和報送等工作。市政府金融辦、人民銀行永州中心支行、永州銀監(jiān)分局、市公安局、市住建局、市商務和糧食局、市工商局、市保險協(xié)會各抽調(diào)1名工作人員參與日常工作。各單位指定1名聯(lián)絡員，負責專項整治工作期間的聯(lián)絡工作。市財政根據(jù)工作需要安排一定工作經(jīng)費。

（二）明確縣區(qū)人民政府職責。各縣區(qū)人民政府（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)管委會）要認真落實屬地管理職責，高度重視，相應成立互聯(lián)網(wǎng)金融風險整治工作領導小組，組織本地區(qū)專項整治工作，制定本地區(qū)專項整治工作方案并向市領導小組辦公室報備，定期向市領導小組報告工作進展情況，及時報告重大風險隱患，完成市領導小組交辦的各項工作。各縣區(qū)人民政府應充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動、靠近基層一線優(yōu)勢，做好本地區(qū)摸底排查工作，按照注冊地對從業(yè)機構進行歸口管理，對涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機構，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，切實承擔起專項整治責任。各級人民政府（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)管委會）應全面落實源頭維穩(wěn)措施，積極預防、全力化解、妥善處置金融領域不穩(wěn)定問題，堅決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風險的底線。

（三）明確部門職責。

市政府金融辦：負責市領導小組辦公室日常工作，牽頭對擔保公司、小額貸款公司開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動進行整治。

人民銀行永州中心支行：牽頭開展非銀行支付機構風險專項整治工作，負責通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務的甄別；做好省專項整治領導小組辦公室與市領導小組辦公室之間的信息傳遞工作；指導并歸總市內(nèi)銀行業(yè)機構做好互聯(lián)網(wǎng)金融資金流動的監(jiān)測預警、風險排查工作，提供資金流動信息；組織指導轄區(qū)內(nèi)金融機構配合做好協(xié)查風險企業(yè)賬戶資金等信息；做好金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)與金融信息溝通共享工作。

市委宣傳部：協(xié)助相關部門開展對互聯(lián)網(wǎng)金融、非法集資廣告的排查清理；做好信息發(fā)布和輿論引導工作，指導各成員單位開展專項整治的宣傳報道工作；建立互聯(lián)網(wǎng)金融非法集資信息監(jiān)測系統(tǒng)，對媒體、網(wǎng)站、論壇、博客、微博、微信等相關信息發(fā)布渠道進行全天候監(jiān)測，加強分析研判，及時通報苗頭性、敏感性信息和涉嫌非法集資的線索。

市委政法委、市信訪局：在專項整治工作期間做好對全市信訪、維穩(wěn)的指導協(xié)調(diào)工作。

市發(fā)改委、市財政局：負責對涉及其監(jiān)管職責領域的非法互聯(lián)網(wǎng)金融風險進行排查處置、信息收集、報送和經(jīng)費保障工作。

市公安局：對涉嫌非法集資、非法證券期貨活動等犯罪問題依法查處，強化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構落實網(wǎng)絡和信息安全管理制度、措施，嚴厲打擊侵犯用戶個人信息安全的違法犯罪活動；會同相關部門共同做好群體性事件的預防和處置工作。

市住建局、市房產(chǎn)局：與金融管理部門一同做好對房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機構利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務或與互聯(lián)網(wǎng)平臺合作開展金融業(yè)務的情況進行專項整治工作。

市工商局：牽頭組織指導工商系統(tǒng)對互聯(lián)網(wǎng)金融、涉嫌非法集資活動廣告的監(jiān)測和監(jiān)管，打擊違法互聯(lián)網(wǎng)金融廣告行為；在整治期間，根據(jù)實際需要暫停重點風險領域的企業(yè)登記注冊，為專項整治工作提供企業(yè)注冊信息等資料；建立黑名單制度，根據(jù)監(jiān)管部門提供的信息，在全國企業(yè)信息公示系統(tǒng)（永州）平臺上，公示違法違規(guī)從事金融業(yè)務的企業(yè)。

永州銀監(jiān)分局：牽頭對市內(nèi)P2P網(wǎng)絡借貸平臺，通過互聯(lián)網(wǎng)開展銀行理財、信托理財、消費金融、金融租賃以及其他基于借貸關系的金融活動進行整治工作。負責銀行等金融機構及其從業(yè)人員的行為規(guī)范工作，對銀行等金融機構理財產(chǎn)品的排查整治；協(xié)助其他部門，指導協(xié)調(diào)轄內(nèi)銀行核查無實質(zhì)經(jīng)營項目等企業(yè)的大額資金流轉(zhuǎn)情況、企業(yè)資金歸集個人賬戶情況，協(xié)助公檢法機關做好涉案企業(yè)銀行賬戶的查詢工作；做好資金管控工作。

市商務和糧食局：牽頭對各類商品交易場所、典當行等開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動情況進行整治。

市文體廣新局：牽頭對文化藝術品交易場所開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動情況進行整治。

市教育局：加強對大中專院校創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項目涉及互聯(lián)網(wǎng)金融經(jīng)營活動風險防范的指導和教育，指導開展相關項目的風險排查，著力提高學生的風險意識和識別能力。

市政府法制辦：在風險排查、督查督辦、整改處置各階段，加強對市直各相關單位和各縣區(qū)人民政府的法律指導。

市中級人民法院：指導、協(xié)調(diào)各縣區(qū)人民法院做好重點案件的審判工作；為全面落實“統(tǒng)一資產(chǎn)處置”原則，協(xié)調(diào)各縣區(qū)人民法院根據(jù)領導小組的安排部署，對涉案資產(chǎn)進行處置；做好典型案例分析及規(guī)律性研究工作；提供法律支持。

市人民檢察院：指導縣區(qū)人民政府建立快速處置機制；指導協(xié)調(diào)各地做好重點案件的介入偵查、引導取證、審查逮捕、起訴等工作；協(xié)調(diào)并做好跨區(qū)域案件的指定管轄工作；參與做好典型案例分析及規(guī)律性研究工作，提供法律支持。

市保險協(xié)會：牽頭開展互聯(lián)網(wǎng)保險高現(xiàn)金價值業(yè)務、保險機構依托互聯(lián)網(wǎng)跨界開展業(yè)務、非法經(jīng)營互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務等行為的集中整治工作。

其他各成員單位及各行業(yè)主管（監(jiān)管）部門要按照職能職責分工，做好本行業(yè)專項整治工作，并及時將情況報市領導小組辦公室。

五、工作步驟和期限

（一）工作部署。各相關單位、各縣區(qū)（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)）進行動員部署，編制工作方案，啟動專項整治行動。人民銀行永州中心支行、永州銀監(jiān)分局、市工商局、市保險協(xié)會分別牽頭制定的分領域整治工作方案于2016年7月20日前向市領導小組辦公室報備，各縣區(qū)人民政府（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)管委會）制定的本地區(qū)專項整治實施方案于2016年7月20日前向市領導小組辦公室報備。

（二）摸底排查。各縣區(qū)、各相關（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)）單位根據(jù)整治內(nèi)容，開展專項排查工作。被調(diào)查的單位和個人應接受依法進行的檢查和調(diào)查，如實說明有關情況并提供有關文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關部門可依法對與案件有關的情況和資料采取記錄、復制、錄音等手段取得證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當事人或有關人員不得銷毀或轉(zhuǎn)移證據(jù)。對于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺或短時間內(nèi)發(fā)展迅速的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報告相關部門。各縣區(qū)（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)）各相關單位將排查匯總的相關信息，于2016年7月30日前報市領導小組辦公室。

（三）清理整頓。各相關單位、各縣區(qū)（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)）對牽頭領域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機構和業(yè)務活動開展集中整治工作，對發(fā)現(xiàn)存在問題的企業(yè)，各行政部門依法依規(guī)采取責令整改、停業(yè)整頓、吊銷營業(yè)執(zhí)照等方式進行綜合整治，涉嫌犯罪的，將相關線索移送公安機關進行處理，對情節(jié)嚴重、給投資人帶來巨大損失、擾亂金融秩序、社會影響惡劣的非法集資行為進行重點打擊。2016年11月中旬前基本完成清理整頓工作。

（四）督查評估。市領導小組成員單位和各縣區(qū)（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)）領導小組分別組織自查。領導小組適時組織開展對重點領域和重點地區(qū)的督查和評估，對于好的經(jīng)驗做法及時推廣，對于整治工作落實不力，整治一批、又出一批的，應查找問題、及時糾偏，并建立問責機制。此項工作同步于2016年11月中旬以前完成。

（五）驗收總結。市領導小組組織對各領域、各地區(qū)清理整頓情況進行驗收。各相關單位、各縣區(qū)（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)）形成牽頭領域或本行政區(qū)域的整治報告，于2017年1月10日前報市領導小組辦公室。

六、工作要求

（一）高度重視，抓緊行動。各縣區(qū)人民政府（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)管委會）、各相關單位要充分認識形勢的嚴峻性和整治的重要性，增強做好整治工作的責任感、緊迫感，把思想行動統(tǒng)一到黨中央國務院、省委省政府、市委市政府決策部署上來，把專項整治作為當前和今后的重要任務，迅速行動起來；采取果斷措施加強互聯(lián)網(wǎng)金融管理，保護合法經(jīng)營，打擊非法行為，有效防范風險。

（二）落實責任，形成合力。各相關單位要對專項整治工作進行全方位部署，加快制定行業(yè)清理整頓工作方案，要明確專門機構和專職人員；要落實職責分工，明確工作目標、工作重點、工作進度；要按照部門統(tǒng)籌、屬地組織、條塊結合、共同負責的原則，做好組織領導、推進協(xié)調(diào)配合、落實督促指導；要實行穿透管理，雖不管行業(yè)，但要管業(yè)態(tài)；形成領導有力、職責明確、協(xié)調(diào)有序、上下共通、齊抓共管、配合有力的工作格局。

（三）積極穩(wěn)妥，講究方法。各縣區(qū)人民政府（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)管委會）、各相關單位要內(nèi)緊外松，充分考慮市場反應，防止被市場誤讀、公眾誤解，防止媒體逆向反映、過度反映。要堅持分類施策、分類處置，按照不同情況，差別化處置。要穩(wěn)扎穩(wěn)打，有序可控，把握進度，有張有弛，留有余地，防范處置風險的風險。要抓重點抓關鍵，以點觸面，在專項整治中重點整治風險突出領域、企業(yè)機構，以P2P、眾籌、第三方支付、投資理財中介、資產(chǎn)管理、商品交易為清理整頓的重點，以跨界從事金融服務、虛假項目、自融自擔、設資金池、虛假非法廣告營銷行為為清理整頓的關鍵，主要采取定點清除的辦法。

（四）加強指導，督促落實。建立督導巡查工作機制，加強專項整治工作的督促指導。市領導小組將組織督導組，對相關單位和縣區(qū)（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)）進行督查，及時發(fā)現(xiàn)問題，層層壓實責任，提升專項整治工作的實效。

（五）加強溝通，信息共享。建立完善工作情況報告制度，做好信息報送工作，加強信息互通與共享。各縣區(qū)人民政府（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)管委會）、各相關單位要及時向市領導小組辦公室報送專項整治工作進展情況，市領導小組辦公室將定期對有關情況進行通報。各縣區(qū)、各相關單位要認真研究解決專項整治工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。